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前海6周年

日期:2016-09-09 / 人气:

8月18日,经国务院批准设立,作为调整优化国有资本布局结构的重大举措,规模最大的国家级风险投资基金落户在深圳前海,可以说,这又一次显示出了前海作为国家金融改革创新试验田的突出作用。

自前海成立以来,金融创新既是国家赋予的使命也是核心竞争力。跨境双向人民币贷款业务树立全国标杆、双向股权投资业务引领行业发展、率先启动外债宏观审慎管理试点并推广至全国、跨境交易服务人民币业务创新、创新联合金融监管新模式……特别在自贸区挂牌以后,前海不断发挥出“金融业对外开放试验示范窗口”和“跨境人民币业务创新试验区”的示范效应, 创造了诸多全国领先的创新案例。

跨境贷降低企业融资成本

今年4月,前海银行与香港企业签署了2笔共102亿元的跨境人民币贷款意向协议。其中招商银行前海分行对香港瑞嘉投资实业有限公司2亿元用于债务置换的跨境人民币贷款于6月顺利发放,意味着前海跨境人民币业务实现双向打通,央行扩大人民币跨境使用的新政在前海率先实质性落地。

自2013年1月前海跨境人民币贷款业务在全国率先破冰以来,前海跨境金融业务蓬勃如雨后春笋,降低了企业的平均融资成本,支持了实体经济的发展,对于人民币国际化也大有裨益。。

2015年,前海金融控股有限公司在香港成功发行10亿元离岸人民币债券,招商局集团(香港)有限公司成功在银行间市场公开发行了5亿元人民币短期融资券,至此,前海蛇口自贸片区企业或前海蛇口自贸片区企业境外子公司跨境双向发债的政策被打通。

值得关注的还有工商银行深圳市分行会同香港工银亚洲为前海保险交易中心的跨境保单续期缴费支付项目设计跨境电商交易模式,创新性地解决了保费跨境结算的问题。中信银行深圳分行与银联易办事以及香港八达通合作推出的“交易八达通”,实现香港八达通卡跨境充值,推进了跨境人民币交易创新,将自贸区政策红利惠及更多企业和广大市民。此外,全国首个跨境B2B的交易结算综合服务平台上线,实现跨境B2B资金流与信息流的实时同步和无缝对接,并可通过电子报关单进行跨境结算和阳光结汇。

2015年,前海启动了跨国公司外汇资金集中运营试点和集团内跨境双向人民币资金池业务试点,为“走出去”中资企业、跨国公司全球资金集中运营和跨境结算创造条件。中集集团、腾邦集团率先以前海主办企业分别与银行签订了跨境双向人民币资金池业务意向协议,涉及企业所有者权益达到366亿元。

包括人民币境外筹资转贷款、跨境股权贷款、跨境银团贷款等新的业务形式也不断在前海涌现,形成极具特色的自贸试验区跨境信贷产品体系。

截至目前,前海跨境贷累计备案金额超过千亿元,提款金额超过356亿元,并先后被复制推广到上海自贸区、苏州工业园、天津自贸区等地。

一些业内人士分析,在人民币国际化与资本账户开放的大局下,前海在跨境金融方面持续耕耘建设,不仅充分探索拓展了资本项下跨境人民币投资渠道和回流机制,也巩固了香港作为人民币离岸中心的地位。

金融扩大开放不停步

前海金融业对内对外开放的机遇也为打造多层次资本市场按下“快捷键”。

成立短短六年来,在进驻前海的金融类企业中,持牌金融机构达到152家之多。此外,银行类金融机构31家,证券类金融机构60家,保险类金融机构19家,另有融资租赁公司1200余家、商业保理公司近3000家、小贷公司36家、要素交易平台19家等,基本形成了横跨不同行业、不同业态、多层次的金融生态圈。前海再保险公司、众惠相互保险社、前海恒生基金等相继获批筹建,也进一步丰富了深圳市的金融业态。

与此同时,作为前海金融业建设的重要内容,金融开放创新也取得了多项成果。

2015年3月,前海作为第一批试点地区,在全国率先开展外债宏观审慎管理试点。这项试点首次允许中资企业借入外债并结汇,可谓资本项下的重大创新。

截至目前,前海企业办理了20多笔外债试点业务的登记手续,签约金额超过10亿美元,平均融资成本约3-4%,有效降低了企业融资成本。

境外股权投资方面,截至2016年6月底,前海QFLP试点管理企业已达106家,基金20家,累计注册资本超过267亿元,今年1-4月新增5家基金,新增规模35亿元。

具有离岸业务资格的中资银行更是纷纷抢滩前海蛇口片区,依托香港国际金融中心,发展离岸金融业务。目前,交通银行、浦发银行总行已授权其前海分行开办离岸业务,招商银行总行将其离岸金融中心改制为离岸金融事业部,平安银行在前海设立离岸中心。建立服务海外资本市场、境外承包工程和境外并购的离岸投融资产品体系,并实现常规业务、同业业务板块、投行业务和离岸自贸等业务的协同发展。

在金融业扩大开放方面,前海成立了全国首家民营互联网银行、全国首家CEPA框架下的消费金融公司、全国首家CEPA框架下港资控股全牌照证券公司和基金公司、全国首家社会资本主导的再保险公司、全国首批相互制保险公司和全国第二家互联网保险公司、全国首家民营小额再贷款公司和证监会系统唯一一家信用增进公司,形成了金融业对内对外扩大开放的格局。

创新和开放都离不开稳定、可持续、风险可控的金融保障体系的建设。为了积极应对金融风险,前海在金融风险的防范上一直步伐坚定。近期,前海还与深圳证监局正式签署了《私募基金监管合作备忘录》,表明将共同探索和实践私募领域协同监管新模式,建立私募监管协作机制,并将在前海试点成熟后向全市推广。

上半年前海金融企业增加值突破218亿元

在资本和要素市场建设方面,目前,前海股权交易所挂牌企业已突破万家,通过私募债、资产收益权转让等方式为企业实现融资约208亿元,超过千家企业得到各类型融资服务全方位服务。

前海金融资产交易所围绕“国际双向跨境资产交易平台”、“国内机构间金融资产交易平台”的战略定位,积极创新“互联网+综合金融”、“互联网+交易所”模式,在金融资产交易所平台建设,泛资管业务,跨境投融资等业务领域不断创新突破。

深圳排放权交易所实现国内单笔最大的碳交易、国内首单跨境碳资产回购交易落地,创新型碳金融产品“配额宝”首单业务落地。前海再保险打造的全国首个保险创客平台,首批保险创客开始展业,以“互联网+”为特征,打造集B2B、B2C及O2O为一体的创新型保险交易第三方公共服务平台。前海农产品交易所则进一步创新农业要素资源配置,实现了电子化与金融化。金融业支持实体经济发展,助力中小企业腾飞渐成气候。

在前海为金融业发展带来全新机遇的同时,金融业对前海乃至深圳经济的推动作用越来越显著。前海管理局数据显示,截至6月末,前海金融类企业4.52万家,占入区企业总数的50.59%,合计注册资本3.48万亿元。初步核算,今年上半年,前海金融企业完成税收60.62亿元,比去年同期增长了174.78%,占前海区块总税收的比例达58.73%;前海金融企业实现增加值218.4亿元,占前海区块增加值的53.9%。

编辑:前海风起